MiCA法规清理引发欧盟新一轮加密诈骗浪潮

欧盟的加密货币清理行动反而为诈骗者提供了可乘之机。 当《加密资产市场法规》（MiCA）框架于7月1日全面生效时，超过1700家未获许可的加密平台被要求停止为欧盟客户提供服务，并将其引导至持牌替代平台。当时仅有323家公司持有有效的MiCA授权。这一巨大缺口涉及多达1000万用户被要求转移数字资产，恰恰成为欺诈者所需的可乘之机。 诈骗手法直截了当：骗子模仿官方迁移通知的措辞，冒充监管机构，并在受害者察觉异常之前将其推向虚假平台。 社会工程诈骗在2025年已令人担忧。加密货币交易所WhiteBIT发现，去年近41%的加密事件涉及恶意行为者通过虚假投资邀约或冒充身份欺骗受害者。然而，欧洲监管机构表示，自7月1日截止日期以来，加密诈骗案件显著增加。 法国金融市场管理局（AMF）的一名发言人指出，诈骗者冒充AMF员工，诱骗受害者支付预付行政费用以“追回被盗资金”。欧洲证券和市场管理局（ESMA）确认，已发现不法分子滥用其身份、名称和标识，包括通过伪造文件，使用户相信其资金面临风险。 荷兰金融市场管理局（AFM）警告称，无监管加密交易所的迁移过程本身就是攻击面。AFM向CoinDesk表示：“欺诈者确实可能趁机诈骗那些正在寻找持牌替代提供商的散户投资者。”AFM敦促投资者在转移资产前，先在ESMA官方注册表上核实任何提供商的资质，并警告称，任何主动联系并要求转账的行为都应保持警惕。 奥地利金融市场管理局近期也发布了类似警告，告知散户加密用户，数百家平台已于7月1日失去合法地位，并敦促他们在转移资产或转入自托管钱包前，务必对照官方数据库核实提供商，以彻底避开迁移陷阱。 诈骗者的作案手法遵循监管机构熟知的模式。英国金融行为监管局（FCA）通过电子邮件告诉CoinDesk，仅2025年上半年，其记录的假冒FCA冒充报告就达4465起，其中480名受害者被骗转账。最常见的手法之一是诈骗者声称FCA已从以受害者名义非法开设的加密钱包中追回资金。FCA透露，屏幕共享软件正越来越多地被用于帮助骗子以受害者名义开设虚假加密账户。 正规交易所正在就提款、转账和账户限制联系客户，这反而使诈骗者更容易模仿官方通信并制造紧迫感。 AFM和AMF再次强调了同一观点：他们绝不会要求人们转账，也不会通过私人消息联系客户。AMF在其网站上发布警告，AFM则引导投资者同时查阅其自身注册表和ESMA注册表。 对于正在经历迁移的投资者，监管机构给出了一致建议：在转移任何资产前，务必核实持有MiCA授权的具体法律实体，而不仅仅是其母品牌。MiCA的投资者保护仅适用于用户由受监管的欧盟实体服务时。一家公司在其他地方持有牌照的更广泛集团品牌，并不覆盖其所有子公司。